Шахраї використовують застарілу платіжну технологію, щоб вкрасти прибуток | PYMNTS.com

The Wall Street Journal (WSJ) повідомила в неділю (20 вересня), що це є частиною операцій організованих румунських злочинних груп у США, які покладаються на платіжні системи з магнітною смугою для здійснення своїх крадіжок.

Згідно зі звітом, слідчі кажуть, що групи покладаються на «вигадки», які дозволяють торговцям легко розгортати скімінгові пристрої та викрадати прибуток у клієнтів, які використовують державні дебетові картки в магазинах.

Викрадені кошти зловмисники використовують для покупок предметів розкоші та переказу грошей до Румунії у криптовалюті.

У той час як Білий дім припиняє махінації з соціальними виплатами, слідчі повідомили WSJ, що злочинці розширюють свою тактику, використовуючи ботів для вгадування номерів рахунків одержувачів соціальної допомоги. В інших випадках шахраї використовують клоновані машини для кредитних карток, щоб здійснювати шахрайські операції з рахунками талонів на харчування та переказувати кошти на власні банківські рахунки.

Ми хочемо бути вашим улюбленим джерелом новин.

Будь ласка, додайте нас до свого списку бажаних джерел, щоб наші новини, інформація та інтерв’ю з’являлися у вашій стрічці. спасибі!

“На жаль, бізнес процвітає”, – сказав Майкл Пек, керівник Глобального оперативно-розслідувального центру Секретної служби, який бореться з фінансовими злочинами.

Технологія магнітних смуг, винайдена в 1960-х роках, допомагає досягти цього. Смужки з’являються на картках, якими більшість американців з низькими доходами користуються для отримання допомоги, тоді як невелика кількість штатів перейшла на чіпові картки та платіжні системи для систем електронного переказу виплат (EBT), додає WSJ.

Хоча будь-яка платіжна картка з магнітною смугою знаходиться під загрозою, чиновники кажуть, що картки EBT є найлегшою мішенню.

«Божевілля дозволяти людям користуватися бажаним ключем від готельного номера — це все одно, що жертвувати гроші румунам», — сказав Гейвуд Талков, директор державної компанії LexisNexis Risk Solutions, яка працює з клієнтами державного сектора, щоб зупинити шахрайство.

Згідно з нещодавнім опитуванням PYMNTS Intelligence, ця тенденція з’явилася на тлі того, що все більше емітентів карток стверджують, що шахрайство підвищує їхні витрати.

«Шахрайство сиділо в бек-офісі», — писав ПИМНЦ у липні. «Це зараз знаходиться в авангарді стратегії розвитку емітента. Кожна заблокована покупка, невдалий спір або шахрайство, яке відбувається через них, може послабити стосунки з власником картки. Це робить запобігання шахрайству більше, ніж функцію контролю ризиків. Тепер це один із найчіткіших способів для емітентів карток захистити довіру, зменшити плутанину та створити більшу цінність клієнта».

Згідно з Книгою ризиків емітента: Building Trust, Fueling Growth, провідні емітенти кажуть, що прискорюють зусилля із запобігання шахрайству, а 45% емітентів із високою довготривалою цінністю клієнта кажуть, що планують інвестувати у виявлення та запобігання шахрайству в наступні 12 місяців.