Чому проблема Tether в Ірані є проблемою банківського партнера?

• Базове розуміння: Tether заморожує авторизовані гаманці за запитом правоохоронних органів, і підкомісія скаржиться на те, що запит працює лише.
• Експертні цитати: Омід Малекан з Колумбійської бізнес-школи сказав: «Будь-який аргумент на користь перевірки на рівні банків «повинен боротися з сумною реальністю, що цензура на рівні банків часто не може зупинити той самий незаконний потік».
• вперед: Сенатор Річард Блюменталь попросив Міністерство фінансів і Міністерство юстиції розслідувати санкції Tether і порушення валютного законодавства.

Переглядайте знімки, створені ШІ, за допомогою редакційної рецензії.

Обробка контенту

У червні 2023 року Управління Ізраїлю по боротьбі з фінансуванням тероризму позначило 39 криптовалютних адрес як пов’язані з відмиванням грошей для Хезболли, підтримуваного Іраном ліванського ополчення. Tether, найбільший у світі емітент стейблкойнів, заморозив п’ять із них.

Ще 34 особи перераховували гроші протягом дев’яти місяців. Понад 34,6 мільйона доларів надійшло до того, як компанія їх закрила.

Цей епізод знаходиться майже в центрі доповіді сенатора Річарда Блюменталя, D-Conn. Душанбе було звільненонаписаний співробітниками меншин, яких він очолює як високопоставлений член Постійного підкомітету з розслідувань Сенату.

У звіті «Terrorism Connected: Iran’s Crypto Banking Network and Shadow Banking» зазначено, що токен Tether USDT конвертовано в долари. Переважний спосіб переміщення грошей Іраном в обхід санкцій США.

Основна претензія звіту (що Tether допоможе уникнути санкцій і відмивання грошей) така. не новийі це так хобі кінь стоячи для Блюменталя.

Нова розробка – Blumenthal відправлення висновків до міністра фінансів Скотта Бессента та генерального прокурора Тодда Бланша з проханням до обох департаментів розслідувати санкції Tether та дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.

Він також попросив кожного повідомити, чи він уже обмежував, призупиняв або закривав розслідування щодо компанії. В обох листах цитуються повідомлення новин про те, що таке розслідування було розпочато Міністерством юстиції в жовтні 2024 року, і що жодне з відомств не підтвердило його.

Кампанія Блюменталя проти Tether важлива для банків входити в бізнес стейблкойнів оскільки це стосується їх правового та політичного розкриття найбільший гравець у стейблкойн.

Це також важливо через тягар відповідності, який звіт може створити для банків, які пропонують зберігання токенів Tether.

Внутрішній токен Tether, USAT, походить від Anchorage Digital Bank, NA, національно ліцензованого банку, якому належить Tether. частково у власності після інвестицій у 100 мільйонів доларів. У листах Блюменталя не згадується Анкорідж; звіт стосується USDT, який Anchorage Digital не публікує.

Підкомітет Блюменталя проаналізував 846 гаманців, які були санкціоновані або націлені на конфіскацію Національним бюро з фінансування тероризму Ізраїлю або Управлінням контролю за іноземними активами (OFAC) у період з червня 2021 року по серпень 2026 року.

Згідно з аналізом підкомітету, 84% з них працювали виключно або майже виключно з популярним стейблкоіном Tether USDT.

Доповідь називає свої висновки попередніми, не має республіканського підпису та не публікує основні виступи, тому ніхто поза підкомітетом не може відтворити висновки.

Правило заморозки, яке набуває чинності в січні

Ефект Вчинок ГЕНІЯ полягає в тому, що починаючи з січня 2027 року компаніям, які займаються цифровими активами (включаючи банки, які пропонують зберігання, конвертацію або торгівлю стейблкойнами), буде заборонено пропонувати певні токени.

Зокрема, компанія не може пропонувати цифровий актив (наприклад, стейблкойн) від іноземного емітента, якщо цей емітент не може виконати юридичні розпорядження щодо заморожування цього цифрового активу.

Tether є одним із тих іноземних емітентів; базується в Сальвадорі. Це також часто зустрічається при ухиленні від санкцій і, за оцінкою підкомітету, розв’язування гаманця, яке уряди вже відзначили.

Закон також дозволяє міністру фінансів оголосити емітента (іноземного чи національного) неприйнятним і заборонити платформам США торгувати його токеном. У звіті, опублікованому в понеділок, міністр містить задокументований випадок передбачуваного недотримання майже за чотири місяці до того, як повноваження набули чинності.

Відповідь Тетеря

Понеділок, Tether опублікував допис захищає свою практику заморожування активів, хоча ніколи не згадує звіт.

Згідно зі звітом, компанія конфіскувала майже 550 мільйонів доларів пов’язаних з Іраном активів лише у 2026 році, включаючи понад 344 мільйони доларів у квітні 2026 року, коли вона діяла на основі інформації від OFAC та правоохоронних органів США. Він також заморозив понад 130 мільйонів доларів у липні.

«Tether постійно демонструє, що USDT не є притулком для санкційних активістів, терористичних організацій або злочинних мереж», — сказав Паоло Ардоіно, виконавчий директор компанії, у заяві в понеділок.

Публічні блокчейни показують владі, що готівки немає, сказав він, «і Tether може діяти, надаючи надійну інформацію правоохоронним органам».

що реактивний це те, що Блюменталь називає недостатнім.

«Покладатися лише на реактивне заморожування гаманців після призначення не працює», — йдеться у звіті, зазначаючи, що Tether помилився, не заморозивши активи, незважаючи на те, що конкретні адреси уникали санкцій.

Заява Tether не стосується гаманців, які, за словами підкомітету, все ще розморожені.

Тетер не відразу відповів на прохання прокоментувати висновки.

Широкі дебати: хто вирішує заморозити активи?

Блюменталь хоче, щоб Tether дотримувався тих самих стандартів, яких закон вимагає від банків, який вимагає від них проактивного моніторингу відмивання грошей і припинення його, якщо у них є підстави підозрювати це.

У звіті зазначено, що емітенти «повинні проактивно стежити за своїми афілійованими особами та клієнтами афілійованих компаній на предмет діяльності з високим ризиком».

Однак цей режим суперечить громадянсько-лібертаріанській лінії, яка лежить в основі цифрових активів.

За словами Оміда Малекана, який викладає курс з блокчейну та криптовалют у Колумбійській бізнес-школі, висновки Блюменталя «не змінюють обчислення» аргументу про те, що емітенти не повинні заморожуватися поза межами належного процесу.

Той, хто стверджує, що жорсткіший контроль зменшить незаконний потік стейблкойнів без неправомірних транзакцій, за його словами, «повинен зіткнутися з сумною реальністю, що цензура на рівні банків часто не в змозі зупинити такі незаконні потоки».

Він сказав American Banker, що у нього не було часу переварити звіт або дослідити його заяви, і що він «недостатньо обізнаний, щоб сперечатися так чи інакше» про те, чи Tether зробив достатньо в цих випадках, тому його заперечення стосується ширшої дискусії, а не результатів.

Малекан сказав, що прохання до приватної компанії вирішити, кого зупинити, призведе до дискримінації, і що межа між фінансистом терористів і законним експортером у країні, що розвивається, тонша, ніж здається.