У вівторок (15 вересня) Палата представників прийняла закон, спрямований на надання державним і місцевим правоохоронним органам більше ресурсів для розслідування складних фінансових шахрайств, націлених на споживачів похилого віку в Сполучених Штатах. Серед основних цілей заходу – так звані схеми забою свиней на основі криптовалюти.
Палата прийняла двопартійний закон GUARD, який має на меті захистити незахищених пенсіонерів від старіння, голосуванням 414 проти 7. Цей захід розширює можливості державних, місцевих і племінних правоохоронних органів використовувати існуючі федеральні гранти для розслідування фінансових шахрайств. Він також чітко уповноважує федеральні агентства допомагати їм розгортати технологію відстеження блокчейнів, згідно з прес-релізом в середу (16 вересня) від офісу конгресмена Джоша Готтхаймера з Нью-Джерсі, який виступив співавтором цього заходу разом із представниками Заком Нанном від Айови та Скоттом Фіцджеральдом від Вісконсіна.
Законодавство тепер направляється до Сенату, де законодавці вже запровадили подібний захід, повідомляє Legis1 у середу. Сенатська версія, автором якої є сенатор Кеті Брітт від Алабами, була повідомлена Сенатським юридичним комітетом у лютому, але ще не була розглянута повним складом Сенату.
Законопроект Палати представників відображає зростаючу стурбованість Вашингтона щодо технологій і міжнародних мереж, що стоять за фінансовими шахрайствами.
«Щодня шахраї націлюються на наших людей похилого віку та витрачають їхні важко зароблені заощадження на будівництво, часто за допомогою телефонного дзвінка або фальшивого інвестиційного плану», — сказав Готтхаймер у прес-релізі в середу.
Злочинці часто «ховаються за іноземними мережами, що робить їх майже неможливим відстежити», додав він.
Відповідно до Закону про GUARD, існуючі федеральні гранти можуть оплачувати аналітиків, експертів і спеціальну підготовку для розслідування фінансового шахрайства високого рівня, загального фінансового шахрайства та схем убивства свиней. Федеральні правоохоронні органи також можуть допомагати державним, місцевим і племінним установам і кліринговим центрам у відстеженні блокчейну та пов’язаних технологіях для відстеження вкрадених грошей.
Жертвоприношення свині, як правило, полягає в тому, що шахраї поступово зміцнюють довіру жертв, перш ніж обманом змусити їх перевести все більші суми грошей у фіктивні інвестиції, часто залучаючи криптовалюту.
Ми хочемо бути вашим улюбленим джерелом новин.
Будь ласка, додайте нас до свого списку бажаних джерел, щоб наші новини, інформація та інтерв’ю з’являлися у вашій стрічці. спасибі!
Нанн зазначив у релізі, що законодавство виникло в результаті розмови із заступником шерифа штату Айова, який сказав, що поліцейські бачать, як злочинці крадуть заощадження мешканців, але не мають ресурсів, щоб вистежити злочинців і повернути гроші.
«Пенсіонери штату Айова витратили все життя на накопичення своїх заощаджень, а шахраї використовують все більш складні технології, щоб викрасти їх у них», — сказав Нанн у релізі.
Законопроект, ухвалений у вівторок, є відокремленим від Рекомендацій з використання, доступу та розкриття звітності (GUARD) щодо Закону про фінанси з аналогічною назвою. Законопроект оновить положення про конфіденційність Закону Гремма-Ліча-Блайлі про фінансову конфіденційність 1999 року, але про нього ще не було повідомлено Комітет з фінансових послуг Палати представників, повідомила PYMNTS у серпні.
Захід, ухвалений у вівторок, вимагає від Міністерства фінансів, Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) та інших федеральних партнерів звітувати перед Конгресом про масштаби фінансового шахрайства, включаючи щорічні збитки, зв’язки з іноземною та організованою злочинністю, а також ефективність федеральних зусиль правоохоронних органів.
Групи індустрії фінансових і цифрових активів підтримали закон. Кетлін Куломб, головний адвокаційний директор кредитної спілки, зазначила в релізі, що скерування ресурсів для розслідування та інструментів відстеження до місцевої влади «зміцнить наш фронт проти шахраїв». Родні Девіс, директор із питань уряду Торгової палати США, зазначив у релізі, що законопроект передбачає необхідні ресурси для боротьби з «шахрайством та організованими злочинними групами, які завдають шкоди пенсіонерам і громадам».
Криптогрупи також розглядають законопроект як спосіб посилити правозастосування без обмеження законної діяльності цифрових активів. Директор Crypto Innovation Council Джи Хун Кім зазначив у релізі, що ефективний захист споживачів вимагає від правоохоронних органів «необхідних інструментів, навчання та ресурсів для виявлення та боротьби з незаконною діяльністю на ринках цифрових активів».
Масштаб втрати допомагає пояснити інтерес Конгресу. Згідно з даними, наведеними в цій публікації, збитки від кіберзлочинності сягнуть 20,9 мільярдів доларів у 2025 році, що на 26% більше, ніж у 2024 році. Збитки, пов’язані з криптовалютами, досягли 11,37 мільярдів доларів, а інвестиційне шахрайство, яке включає більшість схем убивства свиней, склало понад 8,6 мільярдів доларів.
Для правоохоронних органів важливість Закону GUARD полягає не стільки у створенні нової федеральної правоохоронної системи, скільки в спробі спорядити наявних слідчих фінансових злочинів, які перетинають технологічні та географічні кордони.
