Сполучене Королівство готове витратити 500 мільйонів фунтів стерлінгів і найняти сотні нових фахівців з фінансових злочинів, оскільки воно змінює свою стратегію боротьби з відмиванням грошей з переслідування окремих злочинців на підрив все більш технологічних фінансових мереж, які дозволяють переміщувати незаконні гроші.
Британський уряд оголосив у вівторок (15 вересня), що 500 нових офіцерів будуть направлені в поліцію, Національне агентство з боротьби зі злочинністю та прокуратуру в рамках нової Стратегії боротьби з відмиванням грошей і повернення активів на 2026-2029 роки. Трирічна стратегія фінансується за рахунок зборів проти економічних злочинів, що стягуються з регульованих фінансових установ.
Однак для банків, фінансових технологій, платіжних компаній і криптовалютних компаній ця ініціатива означає більше, ніж підвищення правового захисту. Це частина ширших зусиль зі створення більш керованої даними системи фінансової розвідки, здатної ідентифікувати та зривати інфраструктуру, яка використовується для відмивання грошей, включаючи мережі, які з’єднують традиційні фінансові установи з криптовалютами та іншими цифровими інструментами.
Ця стратегія з’являється, оскільки технологія робить незаконне фінансування швидше й важче виявити. За даними податкової та митної служби Її Величства, технологічно підключене відмивання грошей все більше використовує швидкість і обсяг міжнародних транзакцій. Криптовалюта може дозволити злочинцям здійснювати транзакції між гаманцями, біржами та територіями, тоді як штучний інтелект можна використовувати для створення синтетичних ідентифікацій та зображень, призначених для подолання контролю перевірки клієнтів.
Реакція уряду зосереджена більше на мережах, ніж на окремих операціях.
Заступник директора Національного агентства боротьби зі злочинністю Сел Мелкі сказав, що ця стратегія допоможе владі розвинути «інноваційні служби фінансової розвідки» та поглибити партнерство з приватним сектором для боротьби з тим, що він назвав «фінансовою архітектурою», яка лежить в основі відмивання грошей. За оцінками уряду, щороку через Великобританію або британські корпоративні структури відмивається понад 100 мільярдів фунтів стерлінгів.
Цей підхід уже можна побачити в операції «Нестабільність», розслідуванні NCA міжнародних мереж відмивання грошей, які пов’язують вуличну злочинність, крипто-ринки та ухилення від санкцій.
За словами уряду, NCA виявило мережі, які конвертували готівку від наркотиків, вогнепальної зброї та організованої імміграційної злочинності в криптовалюту. Мережа придбала банк у Киргизстані, який, за словами влади, сприяв ухиленню від санкцій і платежів для підтримки російської військової діяльності. Оскільки влада та компанії приватного сектору порушили ці мережі, їхня здатність отримати доступ до законних західних банківських послуг була суттєво обмежена.
Ми хочемо бути вашим улюбленим джерелом новин.
Будь ласка, додайте нас до свого списку бажаних джерел, щоб наші новини, інформація та інтерв’ю з’являлися у вашій стрічці. спасибі!
Регуляторна сторона британської стратегії рухається в тому ж напрямку.
Управління з питань фінансової поведінки планує посилити свої можливості виявлення фінансових злочинів на основі даних шляхом інтеграції наборів даних для раннього виявлення підозрілої діяльності. Він також планує заохочувати впровадження RegTech і використовувати цю технологію для виявлення неавторизованих фінансових послуг в Інтернеті.
У той же час FCA готується значно розширити свої повноваження щодо боротьби з відмиванням коштів. Уряд планує зробити це агентство наглядовим засобом боротьби з відмиванням коштів для юридичних, бухгалтерських, довірчих і корпоративних послуг, додавши близько 60 000 компаній до свого периметру нагляду. FCA заявляє, що має намір використовувати свої технічні можливості «інноваційним способом і масштабно», щоб забезпечити більш послідовний нагляд і виявити та розкрити злочини.
Сукупні зміни вказують на потенційно інше середовище відповідності для фінансових компаній.
Традиційні програми боротьби з відмиванням коштів зосереджені насамперед на ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій і звітуванні про підозрілу діяльність. Ці зобов’язання залишаються, але британська стратегія все більше розглядає регульовані фірми як учасників ширшої фінансової та розвідувальної мережі.
Це може збільшити очікування щодо того, що банки, фінансові технології, постачальники платіжних послуг і криптокомпанії мають системи, які можуть не тільки позначати підозрілі транзакції, але й ідентифікувати зв’язки між рахунками, гаманцями, контрагентами та цифровими ідентифікаторами.
Зміна також важлива, оскільки уряд також вивчає можливість полегшити вимоги до клієнтів згідно з FCA з меншим ризиком. Агентство каже, що хоче скоротити непотрібні витрати на менші транзакції, зосередивши нагляд на компаніях з високим ризиком.
Нова модель – це більш цілеспрямована та технологічна правозастосування, яка спрямована на виявлення інфраструктури, через яку функціонують незаконні фінанси, та її порушити до того, як злочинні доходи зникнуть через установи, платформи та кордони.
