Група шахраїв викрала 7 мільйонів доларів із дев’яти банків і кредитних спілок

• Базове розуміння: В обвинувальному акті названо всі дев’ять банків і кредитних спілок, куди були переведені гроші, жоден з яких раніше не розслідувався.
• Що поставлено на карту?: Помилка тут неочевидна, але що відбувається в наступні хвилини, коли службовець відділення ставить запитання, а відповідь приходить від того, з ким банк ніколи не спілкувався.
• вперед: Коучинг — це метод, при якому політика викидів не досягається, тому завершення казначейських паперових чеків нічого не впливає на ту частину схеми, яка працювала на касовому апараті.

Переглядайте знімки, створені ШІ, за допомогою редакційної рецензії.

Обробка контенту

Дощового травневого дня в Велслі, штат Массачусетс, співробітник M&T Bank зателефонував до відділу боротьби з шахрайством щодо чека Казначейства США на суму 536 214 доларів.

Жінка, яка здала чек дев’ять днів тому, стояла перед клерк. Він увійшов приблизно так, як банк кинув на чек.

Жінку супроводжував інший чоловік, який зараз, очевидно, чекав біля відділення. Він надіслав їй повідомлення. Коли вона стояла на гілці, вона розповіла йому, що відбувається.

“Нехай вона подзвонить”, – написав він, згідно з федеральним обвинуваченням, яке посилається на обмін. «Усе на твоє ім’я. Більшість із них кажуть, що закриють рахунок. І повернуть тобі чек».

що обвинуваченнярозкритий у четвер у Бостоні, звинувачує чоловіка, Ліндслі Джорджа, та трьох інших у веденні шахрайської групи через банки та кредитні спілки в східному та центральному Массачусетсі.

Кожен із чотирьох чоловіків з Массачусетса – Джордж, Девід Обенг, Лінлі Джозеф і Шонсай Аддо – стикається з одним пунктом звинувачення у змові з метою банківського шахрайства та одним пунктом змови з метою відмивання грошей.

Прокуратура стверджує, що група депонувала, перевела в готівку або намагалася перевести в готівку щонайменше 12,2 мільйона доларів у вигляді викрадених і змінених казначейських чеків у період з червня 2023 року по квітень 2026 року.

Як повідомив речник прокуратури США в Бостоні з посиланням на зустріч у вівторок, фактичний збиток у цій справі склав 7 мільйонів доларів. Прес-секретар не сказав, скільки збитків понесли банки та кредитні спілки.

Авторитет четверо людей були затримані у четвер. Обенг і Джордж не винні в своїй першій появі. У судових протоколах немає прохань щодо Юсуфа чи Аддо, і суд не призначив адвоката жодному з них.

Департамент казначейства припинив видачу паперових чеків для більшості федеральних платежів минулого року, згідно з розпорядження. У ньому розглядалася проблема підробки касових чеків, але було звинувачено інший метод, який використовують шахраї: коучинг.

В обвинувальному акті названо всі дев’ять установ, куди чоловіки передавали свої вкрадені гроші, а деякі з них описують шахрайську діяльність стеження. Технічне обслуговування тривало; виклик відділу боротьби з шахрайством; банк надіслав клієнту електронною поштою податкову декларацію на зворотній стороні чека відшкодування, який він хотів внести.

Ніхто з них не припинив цю схему, частково тому, що люди, яких запитували банки, отримували відповіді через текстові повідомлення від організованих злочинців, які знали, як маніпулювати засобами контролю за шахрайством — шахраїв, які нібито не мали прямого контакту з банками.

«Він дзвонить у відділ шахрайства»

Згідно з обвинуваченням, касовий чек на суму 536 214 доларів США був виписаний на компанію, яку контролював вкладник, і перерахований на бізнес-рахунок у філії M&T у Шрусбері 7 травня 2024 року.

В обвинувальному акті не вказано ім’я жінки, про яку згадує Джордж у повідомленні. Це лише ідентифікує його як співучасника та описує його як особу рахунки відкриті на назву компанії, в якій створено групу.

Згідно з обвинуваченням, він написав їй о 13:12: «Він дзвонить у відділ боротьби з шахрайством».

Касир банку запитав Джорджа про депозит перед тим, як писати. Згідно з обвинуваченням, вона неправдиво стверджувала, що це було відшкодування податку для її компанії.

Через хвилину Жорж надіслав довірче повідомлення; просто нехай працівник зателефонує до відділу боротьби з шахрайством.

Він повернув фотографію свого представника, який сидів по телефону з відділом боротьби з шахрайством. Потім вона записала свою розмову з представником і надіслала її Джорджу о 13:30

Він надіслав Джорджу зображення електронного листа M&T о 14:33; банк запросив копію податкової декларації, яка сформувала відшкодування. Він запитав Джорджа, що написати того вечора.

«Я попрошу свого бухгалтера надіслати мені всі мої податкові документи, а потім я надішлю їх вам». Скажіть”, – написав він, йдеться в обвинуваченні.

В обвинувальному акті не сказано, чи M&T відпустило гроші чи повернуло чек; він не відстежує результати будь-якого депозиту, який він описує.

Час, сума та обставини депозиту збігаються з даними жінки на ім’я Амарпріт Сінгх, яка визнала себе винною минулого року. У вересні 2025 року Сінгх визнав себе винним у банківському шахрайстві, змові з відмиванням грошей і крадіжці державних коштів в окремій справі того ж розслідування.

За даними агентства, у квітні 2024 року Сінгх відкрив бізнес-розрахунковий рахунок для покрівельної компанії, а наступного місяця поклав касовий чек на суму 536 214 доларів у банк Шрусбері. Декларація Міністерства юстиції з її позову.

Відповідно до протоколів суду у його справі, Сінгх очікує вироку. Його захисник не відразу відповів на прохання прокоментувати справу.

Та сама гра, гілка до гілки

Згідно з обвинуваченням, змінені касові чеки були покладені на рахунки в Berkshire Bank, Digital Credit Union, Northeast Community Bank, Rockland Trust, Sharon Credit Union і Tremont Credit Union.

У ньому перераховано дві інші установи в різних ролях; У Bank of America та Hanscom Federal Credit Union група відкривала рахунки або переказувала доходи.

Два з дев’яти з тих пір змінилися власниками. Berkshire Bank тепер є частиною Beacon Bank & Trust; Digital Credit Union є підрозділом Tech Federal Credit Union.

Передбачувані шахраї в цій справі не покладалися на власне розслідування. Вони покладалися спочатку отримати готівку — гарна п’єса, яка експлуатує таблиці наявності коштів Федеральні регулятори вимагають від банків дотримання вимог.

Прокурори стверджують, що змінений чек на 206 499,70 доларів надійшов до філії Sharon Union у Броктоні о 17:03. 2 лютого 2024 року, а через п’ять хвилин було переведено в готівку 5525 доларів США.

Станом на 17:15, згідно з обвинувальним актом, Обенг мав копію листа від кредитної спілки, в якому зберігалося більше 200 000 доларів цього депозиту. Охорона отримала чек, але недоставлена ​​готівка вже зникла.

Rockland Trust отримав найбільший депозит, описаний в обвинувальному висновку, – змінений чек на суму 2 088 528,40 доларів у відділенні у Вустері в червні 2024 року.

Згідно з обвинуваченням, банк також надіслав два перекази на загальну суму 310 300 доларів з одного зі своїх банківських рахунків (для компанії, яка існувала лише на папері) ювеліру в районі Маямі. Власник облікового запису обидва рази сказав співробітникам Rockland Trust, що метою було «інвестувати».

Того ж тижня Obeng розмістив замовлення на суму 310 300 доларів на годинники Audemars Piguet та інші ювелірні вироби, як стверджували прокурори.

Berkshire Bank залишив голосове повідомлення з проханням зателефонувати власнику одного з рахунків. Прокурори стверджували, що група визначила, який пристрій використовувався для входу в обліковий запис онлайн. В обвинувальному висновку не було сказано, що хотів знати банк.

Наступного дня змінений чек на 1 355 863 долари було внесено на цей рахунок у відділенні банку в Леомінстері.

Прес-секретар Beacon Bank & Trust заявила, що банк не коментує юридичні питання чи судові спори як питання політики. Речниця M&T Bank відмовилася коментувати аналогічні причини.

Жодна з інших фінансових установ негайно не відповіла на запити про коментарі.

Хто зазнав втрат?

Обвинувальний висновок не завдає шкоди жодним банкам чи кредитним спілкам, і не очікується жодних цифр відшкодування до винесення вироку.

Частина грошей вийшла за межі досяжності жодного банку. Прокуратура стверджувала, що банківський чек на суму 425 000 доларів США на депозит Berkshire Bank на суму 1 355 863 доларів США був виписаний на юридичну фірму, і наступного дня Аддо передав гроші невідомому позичальнику.

Аддо та інший кредитор взяли майно позичальника як заставу, і Аддо збирав відсотки за кредитом протягом приблизно двох років, заявили прокурори.